Dónde denunciar una estafa en Colombia y Latinoamérica

Una estafa se reporta en tres lugares, en este orden: tu banco o billetera si hay plata de por medio, la plataforma donde pasó y la policía o la fiscalía. El banco va primero porque es el único que a veces puede frenar el dinero. Después viene la denuncia, y en Colombia, México, Argentina, Perú y Chile la puedes empezar por internet, gratis y sin abogado.

Antes de denunciar: reúne las pruebas

Una denuncia sirve tanto como los datos que trae. Tómate diez minutos para juntarlos antes de empezar, y antes de que el estafador borre el chat o el perfil.

1. Capturas de la conversación, con la fecha y el número o usuario de quien te escribió. No borres el chat, aunque te dé rabia verlo.
2. Los datos del estafador: números de celular, links de perfiles, correos, la dirección de la página falsa y el nombre del titular de la cuenta a la que pagaste.
3. Los datos del pago: monto, fecha, hora, número de la transacción o referencia, y la cuenta o el celular que recibió la plata. Descarga el comprobante desde la app del banco.
4. Un resumen corto con tus palabras: cómo te contactaron, qué te dijeron, qué hiciste y cuándo.
5. Tus números de caso: el radicado o reclamo que te dio el banco y cualquier número de reporte de la plataforma.

Guarda todo en una carpeta o mándatelo a tu propio correo. Te van a pedir los mismos datos varias veces.

Primero: el banco y la plataforma

Si pagaste o diste datos de tu tarjeta, llama a tu banco o billetera antes que nada, al número de tu tarjeta o desde la app oficial. Pide que bloqueen lo que haga falta y que contacten al banco que recibió la plata para congelarla. Eso solo funciona mientras el dinero siga en la cuenta de destino, y muchas veces es cuestión de minutos u horas. Anota el número de radicado.

Luego repórtalo en la plataforma donde pasó, porque las plataformas pueden tumbar una cuenta mucho más rápido que la policía:

• WhatsApp: abre el chat, toca el nombre del contacto y elige Reportar. Si el robado fue tu WhatsApp, vuelve a registrar tu número en tu celular para recibir un código nuevo; eso saca al ladrón.
• Facebook, Instagram y Marketplace: reporta el perfil, la publicación o el anuncio como estafa o suplantación. Pide a tus amigos que también lo reporten.
• Correo: usa la opción "Reportar phishing" o "Marcar como spam" en vez de solo borrarlo.

Dónde denunciar en cada país

Solo enlazamos canales oficiales. Las oficinas y direcciones cambian, así que entra siempre desde el sitio oficial y nunca desde un link que te mandaron.

Colombia

• CAI Virtual de la Policía: en caivirtual.policia.gov.co hay un chat con la Policía y un acceso para poner la denuncia en línea con ¡ADenunciar!, el sistema de la Policía y la Fiscalía para delitos informáticos.
• Fiscalía, Denuncia Fácil: el formulario de denuncia en línea de la Fiscalía, abierto las 24 horas. También puedes llamar gratis al 122 desde un celular.
• Superintendencia Financiera: si tu banco no atiende bien tu reclamo por fraude. Suele ser más rápido reclamar primero al banco o a su Defensor del Consumidor Financiero, pero también puedes quejarte directamente ante la Superintendencia.
• SIC o Superintendencia Financiera: si una empresa no corrige una deuda o unos datos reportados a tu nombre (habeas data). La SIC atiende tiendas, empresas de telefonía y otros negocios; la Superintendencia Financiera, bancos y billeteras.
• ColCERT, el equipo nacional de emergencias cibernéticas: reenvía los correos de phishing, o por lo menos la dirección de la página falsa, a phishing-report@colcert.gov.co para que la puedan bajar.

México

• 088: la línea de Atención Ciudadana de la Guardia Nacional orienta a las víctimas de ciberdelitos para poner la denuncia.
• Policía Cibernética de la SSC de la Ciudad de México: 55 5242 5100 extensión 5086, o policia.cibernetica@ssc.cdmx.gob.mx, las 24 horas.
• Denuncia Digital de la Fiscalía de la Ciudad de México: en denunciadigital.cdmx.gob.mx puedes denunciar un fraude en línea después de un registro corto. En otros estados, acude a la fiscalía de tu estado.
• CONDUSEF: su portal de Queja Electrónica recibe cargos que no reconoces y casos de bancos que no resolvieron tu reclamo. Repórtalo primero a tu banco y guarda el folio que te den.

Argentina

• Policía: la guía del gobierno nacional para denunciar un delito informático dice que la denuncia se hace en la comisaría o en la oficina receptora que corresponda a tu domicilio, y que tienen la obligación de tomarla.
• UFECI, la unidad de fiscales especializada en ciberdelincuencia: también puedes reportar el caso por correo a denunciasufeci@mpf.gov.ar.
• Banco Central (BCRA): primero haz el reclamo formal a tu banco o billetera. Si en 10 días hábiles no te da una respuesta satisfactoria, presenta el reclamo por fraude ante el BCRA.

Perú

• Central Única de Denuncias: la central del Ministerio del Interior recibe denuncias de delitos informáticos en la línea gratuita 1818, en su página web y en su app. La División de Investigación de Delitos de Alta Tecnología (DIVINDAT) de la PNP investiga estos casos, y cualquier comisaría también debe recibir tu denuncia.
• Ministerio Público: la Fiscalía recibe denuncias penales en línea, gratis y sin abogado.
• SBS: la superintendencia de banca, si tu banco no cumplió sus obligaciones con tu reclamo. Primero reclama al banco.

Chile

• PDI: pon la denuncia en cualquier unidad de la PDI. Su Brigada Investigadora del Cibercrimen investiga las estafas en línea, y puedes escribir a cibercrimen@investigaciones.cl.
• Fiscalía: la denuncia en línea funciona con ClaveÚnica, o con pasaporte si estás en el extranjero.
• CMF: el supervisor financiero, si tu banco no resolvió tu reclamo. Adjunta la prueba de lo que ya hiciste con el banco.
• CSIRT Nacional: reporta phishing y otros incidentes en su formulario en línea o llamando al 1510.

La herramienta me hackearon, ¿qué hago? reúne todos estos canales con sus links. Eliges tu situación y tu país, y te muestra qué hacer en los primeros minutos y en los días siguientes, y dónde denunciar. No tienes que escribir ningún dato personal.

Qué pasa de verdad después de denunciar

• Te dan un número de caso. En Colombia, por ejemplo, ¡ADenunciar! define en 24 horas si los hechos son un delito y asigna un número, y en cinco días hábiles te llega un correo con el fiscal asignado. Guarda ese número: el banco y el supervisor te lo van a pedir.
• Las investigaciones son lentas. Muchas denuncias sirven para unir casos y encontrar al mismo estafador detrás de muchas víctimas. Puede que no sepas nada en meses.
• Lo difícil es la plata. Si tú hiciste la transferencia, muchas veces el banco no está obligado a devolverla. La mejor opción es que la congelen rápido en la cuenta de destino. Los cobros que nunca autorizaste se reversan con más frecuencia, según tu banco y tu país.
• El supervisor financiero revisa cómo te atendió el banco. No investiga al estafador.

Hay una advertencia más importante que todo lo demás: después de denunciar, pueden escribirte "recuperadores", abogados o hackers que ofrecen devolverte la plata a cambio de un pago. Es una segunda estafa. Denunciar es gratis, y ninguna policía ni fiscalía te cobra para liberar tu dinero.

Lista rápida

• Llamé a mi banco o billetera al número de mi tarjeta o desde la app oficial.
• Guardé capturas, números, links de perfiles y números de transacción.
• Reporté el perfil, el número o el anuncio en la plataforma.
• Puse la denuncia ante la policía o la fiscalía y guardé el número.
• Fui al supervisor financiero solo después de la respuesta del banco.
• No le hago caso a nadie que ofrezca recuperar mi plata a cambio de un pago.

Si no estás seguro de que un mensaje fuera una estafa, pégalo en el detector de estafas para recibir un veredicto claro. No pegues ahí contraseñas ni números de tarjeta.

Preguntas frecuentes

¿Vale la pena denunciar si perdí poca plata?

Sí. Tu banco puede pedirte el número de la denuncia, y las denuncias pequeñas ayudan a unir casos en los que la misma persona estafó a mucha gente. Por internet suele tomar menos de media hora.

¿Necesito un abogado para denunciar una estafa?

No. En los cinco países puedes denunciar gratis y sin abogado. Desconfía de quien te diga que tienes que pagar para poner o acelerar una denuncia.

El estafador está en otro país. ¿Dónde denuncio?

En el país donde vives y donde está tu banco. La policía y la fiscalía de tu país pueden pedir ayuda a otros países, y tu banco se encarga de la parte del pago.

¿La policía me va a devolver la plata?

A veces, pero no cuentes con eso. La plata se recupera sobre todo cuando el banco la congela rápido, y por eso llamar al banco va antes que todo.

Pruébalo

• 1.2¿Te estafaron o hackearon?Pasos para las primeras horas después de una estafa o un hackeo: un link falso, un código que diste, el WhatsApp robado, plata enviada.
• 1.1¿Es una estafa?Pega el mensaje o enlace que te llegó y mira sus señales de alerta: imitación de marcas, dominios nuevos, enlaces acortados, frases de estafa.